Plan de Financement Immédiat (PFI) de la Banque Équitable

Cherchez-vous à aider les clients qui veulent protéger leurs proches tout en préservant leurs liquidités pour d’autres possibilités d’investissement ou d’affaires? Le dernier ajout à nos solutions de prêt avec assurance, l’Plan de financement immédiat (PFI) de la Banque Équitable, pourrait être la réponse.

Flexible et pratique, notre PFI permet d’accéder à un maximum de 100 % de la prime de la police de votre client (évalué au cas par cas), sans l’obliger à fournir de garantie supplémentaire et sans compromettre la croissance future. Les résidents canadiens qui ont atteint l’âge de la majorité et qui détiennent ou sont en voie d’obtenir une police d’assurance vie entière auprès d’un des partenaires d’assurance de la Banque Équitable sont admissibles à cette option1.

 

Accès jusqu’à 100 % de la prime de la police

Vos clients pourraient être admissibles à la totalité de la prime annuelle totale de leur police.

Aucune garantie supplémentaire requise

Empruntez la prime sans avoir à fournir de garantie supplémentaire.

Liquidités non imposables

Amenez leur planification financière à un niveau supérieur en leur donnant accès à des liquidités libres d’impôt1.

Croissance continue

Obtenez l’accès à des fonds sans interrompre la croissance de leur police.

Largement accessible

Les résidents canadiens qui ont atteint l’âge de la majorité et qui détiennent une police d’assurance vie à prime minimale de 50 000 $ sont admissibles à cette option1.

Jason souhaite souscrire une police d’assurance vie entière pour s’assurer que ses bénéficiaires sont protégés s’il arrive un malheur. Toutefois, le montant de la prime requis est important. Il hésite à immobiliser des fonds dans une police d’assurance vie, plutôt que de les consacrer à des occasions plus lucratives.

Résultat :

Vous aidez Jason à souscrire une police d’assurance vie pour protéger ses proches. Une fois que la prime est payée (et que la police est en vigueur), vous l’aidez à obtenir une PFI de la Banque Équitable. La Banque Équitable prête en retour 100 % du montant de la prime à Jason, ce qui lui permet d’obtenir la couverture d’assurance vie qu’il souhaite, tout en conservant le même montant de liquidité.

IFA Application process

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    Rencontrez votre conseiller financier ou un courtier d’assurance accrédité

    Votre conseiller ou votre courtier travaillera avec vous pour déterminer si une PFI de la Banque Équitable convient le mieux à vos besoins et vous aidera à préparer quelques documents nécessaires.

    Formulaires d’entente de financement immédiat

    Votre conseiller ou votre courtier déterminera si vous devez soumettre des documents supplémentaires.

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    Nous examinerons votre demande admissibilité pour déterminer si vous êtes admissible.

    En travaillant avec votre conseiller financier ou votre courtier d’assurance, nous déterminerons le montant auquel vous pouvez être admissible.

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    Faire approuver votre PFI de la Banque Équitable

    Si votre demande est approuvée sous conditions, nous vous informerons des exigences additionnelles et confirmerons votre limite de crédit pour que vous puissiez accéder à vos fonds.

Souhaitez-vous en savoir plus sur notre PFI? Demandez à notre représentant commercial de communiquer avec vous. wealthsolutions@eqbank.ca.